澳大利亚以打击犯罪为名禁止现金支付超过10,000澳元

 
10月，《 2019年货币(现金使用限制)条例草案》获得通过。拟议的法案如果获得通过，实质上将阻止通过现金购买超过10,000澳元的商品，并且作为解释性备忘录[PDF]的详细内容，还将对以现金付款或接受10,000澳元或更多的实体付款构成犯罪。
根据2006年《反洗钱和反恐怖主义融资法》(AML / CTF法)，提供某些“高风险”服务的企业必须报告现金付款，金额为10,000澳元或以上。同样，进入或离开澳大利亚的人必须申报10,000澳元或以上的实物货币。
黑人经济特别工作组的最终报告提出了将其扩展到企业与个人之间的交易的想法。
政府此前已经同意引入现金支付措施，预计该措施将从2019年7月1日推迟到2020年1月1日生效。
面对参议院经济立法委员会及其通过前对法案的调查，财政部黑色经济部负责人帕特里克·伯纳姆(Patrick Boneham)周四被问到法律中的潜在漏洞，例如，允许两次购买的商品可保留在非盟范围内上限为$ 10,000。
作为回应，他说，如果以同样的“工作”为例，以从邦宁斯(Bunnings)的采购为例，那将违反法律。
当被问及政府打算如何避免对法律做出不同的解释时，伯纳姆说，他并不担心会有任何混乱。
“将有信息，而且还将有我们认为法律在特定情况下适用的方式，因此它与澳大利亚税务局(ATO)的行为类似。但是目前这是相当黑白的-您要么违反否则，你就不这样做。”
在谈到谁将负责起诉时，Boneham说，ATO和澳大利亚联邦警察(AFP)将是最有效的渠道。
“假设ATO正在对一家企业进行审核，并发现证据表明他们接受的现金交易额超过10,000澳元。然后由ATO决定是否将其转给AFP和[公共事务主任起诉]，”他继续说。
“我们认为这是最有效的方法，因为它将跨越许多不同的领域，而且越来越多的执法机构正在研究事情。
“我们还可以想象，法新社将把这作为他们对有组织犯罪团伙进行调查时的辅助措施。”
Boneham和Black Economy Taskforce提出的一个论点是，澳大利亚正日益朝着无现金社会迈进，而订阅服务的兴起主要是直接借记，因此澳大利亚的小企业可能从未见过超过10,000澳元的交易。伯纳姆(Boneham)预计，该国没有多少组织将需要采取太多不同的行动来遵守即将颁布的法律。
对于那些进行高价值交易的人，例如周四也出现在委员会面前的旅行公司Flight Centre，则需要修改系统和培训程序，以避免因假期支付现金超过10,000澳元而受到处罚。
ATO助理专员彼得·霍尔特(Peter Holt)告诉委员会，在过去的六个月中，他的部门收到了将近31,000个关于现金支付的小费-但是不一定超过10,000澳元。
“我们已经分析了这31,000人中的75%，其中一些举报与黑人经济活动有关，其中包括折扣现金，无法解释的财富和凤凰行为。在这些举报中，我们一直在分析黑人经济风险时，来自社区的近3,000笔小费使我们在现金交易方面付了小费。”
“我提出这一理由的原因是，如果该法案获得通过，对我们来说很重要：我们将能够收集进入税收部门的情报，我们可能会收到，AUSTRAC可能会收到情报，联邦警察可能会收到情报。 ，但是，当税务机关收到违反该特定法律的任何情报时，我们将能够通过我们的税务廉正中心，通过收集到的情报来识别该情报。
“然后，我们将能够报告社区可能报告或怀疑的违反法律的行为……我们没有明确迹象表明交易额超过10,000澳元的逃税行为。”