认识Vise AI，重新构想投资组合管理的创业公司

 
Vise AI的创始人在13岁时相识，这几个少年对应用人工智能的兴趣远胜于英语课。快进了几年，两人从中西部搬到了旧金山，以为其自2016年以来一直自筹资金的金融技术业务筹集资金。
作为拥有大量AI知识的青少年，Samir Vasavada和Runik Mehrotra被证明对大型企业，投资银行家和其他金融家非常有用。利用他们的AI专业知识，一家咨询公司向他们收取每小时700美元的费用，以教授金融“专家”关于AI的知识。 Vasavada认为Mehrotra是一个数学天才：“这对AI的解释非常好，对，因为AI的基础是数学，” Vise AI的联合创始人兼首席执行官Vasavada告诉TechCrunch。 “我们有能力以他们理解的方式向投资银行家阐明人工智能是什么。而大多数专家的解释将是非常复杂且非常技术性的。”
同时，学校是自动驾驶仪。 “我当时正在英语课上打电话，”瓦萨瓦达说。 “不是很好，但是我们赚了很多钱。”最终，这笔钱汇入了一家真正的企业Vise AI的早期公司，该公司使用AI和机器学习自动进行投资组合管理。美国证券交易委员会(SEC)注册的投资顾问今天在旧金山TechCrunch Disrupt旧金山会议的舞台上启动，将于下周开始为客户服务。简而言之，该平台可以分析客户的投资需求，并为他们建立个性化的股票，债券和其他资产投资组合，然后提供投资管理器工具来自动化管理。
Vise AI的联合创始人兼首席技术官Mehrotra表示：“这是一个不赚钱的行业，所有的钱都来自金融业。”
目前，该团队正在寻求独立的咨询机构，那些没有大量分析师随时待命的咨询人员，并且需要外包投资管理。最终，他们计划追求大型财富管理公司。 TD Ameritrade Institutional还批准了该业务的子顾问，该机构的平台上有成千上万的独立RIA。
Vasavada解释说：“锦上添花的是我们所谓的投资组合智能。” “我们可以就做出特定投资决定的原因提供独特的见解，理由和逻辑–谈话要点使顾问与客户之间看起来更聪明，因为这是与这些顾问的关系博弈，因此，有助于建立他们的关系并帮助赋予权力的工具他们的关系，同时仍然向客户提供更好的产品组合，是真正需要在此领域构建的解决方案类型。”
Mehrotra补充说：“我们实际上是在为他们提供小规模的投资组合情报。” “因为他们中的大多数人并不是真正地自己进行投资管理，对吧?因此，他们要么使用某些ETF分配工具(例如，Betterment for Advisors这类工具)，要么仅使用一组标准的ETF，实际上并没有任何个性化设置。”
我们感觉好像我们要掉很多钱。
Vise AI联合创始人Samir Vasavada
来自克利夫兰的维萨瓦达(Vasavada)和在底特律郊外长大的梅赫罗特拉(Mehrotra)于多年前在西北大学夏季研究计划中相识。此后，这两家公司已确立自己的AI专家身份，为知名客户(由于保密协议而无法透露姓名的客户)作为顾问提供支持，并多次完成了fintech会议电路。但是，在筹集风险资本以退出自筹资金时代并推出其具有AI功能的投资组合经理时，他们却一无所知。
他们第一次向外部注入资金的方式是从宿舍客房基金(Dorm Room Fund)发行的2万美元无上限钞票。一些帮助他们完成艰巨筹款过程的东西。但是他们的第一次真正的见面会议是Sun Microsystems和Khosla Ventures的亿万富翁创始人Vinod Khosla。科斯拉的儿子尼尔·科斯拉曾在Dorm Room Fund的投资团队工作，并作了介绍。
Khosla通过了，Vise团队意识到他们不知道自己在做什么。他们开始完善自己的音调。在吸引了大约1,000个不同的投资者(Vasavada创建了详细的CRM来跟踪他们的所有冷音)之后，他们从共同领导Keith Rabois，PayPal的联合创始人，Founders Fund的合伙人以及Bling的Ben Ling筹集了200万美元资本，两个投资者，具有讽刺意味的是，前霍斯拉风险投资公司的普通合伙人。 Great Oaks Ventures，Flatiron Health联合创始人Nat Turner和Zach Weinberg，Future Advisor创始人John Xu，NFX的Pete Flint和Contrary Capital也参加了会议。 Vasavada和Mehrotra表示，一旦他们找到了两个引人注目的线索，提议就泛滥成灾，其中包括几周前拒绝了他们的风投。
“这是我们有史以来的第一轮筹款，” Mehrotra说。 “因此，在一开始，很多事情就像是弄清楚事物是如何工作的，并学习如何最好地推销公司，因为这是一个利基市场。”我认为一旦有了动力，我们就会感觉到我们正在浪费大量的金钱。”
我们希望赋予顾问更好的工作能力。
Vise AI联合创始人Runik Mehrotra
一旦他们管理的资产达到5000万美元，Vise计划筹集更多的资金，以帮助团队扩大规模并在纽约开设办事处。
Vise的目标市场是全球最有价值的行业之一，价值数万亿美元。为了长期取得成功，这家初创公司将不得不渗透已有数十年历史的，依赖传统技术的网络，并应对硅谷关于机器人顾问将很快淘汰财务咨询领域的说法。根据他们的论点，诸如Betterment和Wealthfront之类的公司在拥有丰富技术的千禧一代中取得了成功，但是一旦人们积累了“真正的财富”，那就是与他们所寻找的人对话，而不是易于使用的应用程序。
Mehrotra说：“我们希望赋予顾问更好的工作能力，以便他们可以专注于实际建立更好的关系并握住客户的手。”