FinCEN主任警告不遵守法律的加密货币公司“过硬”

 
毫无疑问：加密货币初创公司必须遵守美国反洗钱(AML)法，否则后果自负。
金融犯罪执法网络(FinCEN)主任肯尼斯·布兰科(Kenneth Blanco)周一警告加密货币行业在建立企业时要注意《银行保密法》(BSA)和其他反洗钱法规，因为他的机构当然会这样做。
布兰科在DC Fintech Week的第一天在乔治城大学发表演讲，他对主持人克里斯·布鲁默说，公司没有借口不了解法律。
Blanco说：“我们告诉所有人，如果您要进行创新，则最好在执行该创新之前或进入市场之前，确保您已遵守法规。” “您最好确保这种情况的发生，因为坦率地说……您没有建立它，然后所有人都来找它。”
他接着补充说：“您必须确保先遵守法律，然后才能执行并推向市场。否则，这不会发生……我会告诉您，如果您不能遵守BSA，您将遇到问题……您必须遵守，我们作为监管机构，作为BSA的主要监管机构和管理者，我们将确保您这样做，如果不这样做，将很难。”
他说，FinCEN也不会接受一家公司“也不”遵守法律。 Bianco说，任何不相信自己能够满足BSA要求的公司都不应上市。
他说：“这就是我们的期望。”
布兰科之所以发表这一评论，是因为业内观察家期望围绕洗钱采取执法行动，部分原因是最近与证券交易委员会和商品期货交易委员会共同发布的FinCEN联合声明。
“令人兴奋”却“吓人”
除了警告，Blanco赞扬了创新的想法，尽管他在整个演讲中都警告了潜在的国家安全风险。
他说：“其中有些确实令人兴奋。” “好吧，哇，我们真的可以通过许多不同的方式保护社会，或者基于这些发明和想法享受更多的工作增长。”
另一方面，他很“害怕”坏演员如何使用其中的一些新工具。
“像任何创新一样，您必须要小心，因为有时候，那些在创新时出现的人是错误的人，而那些试图利用它来弥补存在的空白的人，因此您必须牢记这一点，他警告说。
他说，这些恶意行为者是诸如BSA之类的法律的启发。社会将希望保护易受网络欺诈和其他数字犯罪侵害的老年人和其他群体。
布兰科后来补充说，FinCEN不是反技术。该机构是技术中立的，尽管他向行业发出警告，但他认为技术应继续发展-尽管他重申技术应该负责任地发展。
“创新……必须负责，而且必须合理。他不能只制造一辆每小时仅行驶190英里的汽车，然后说“改变速度限制”，那样行不通，”他总结说：“您的汽车将不得不适应。否则，它就不会出现在道路，底线上，这就是信息。”